ESGovernance: So wird ESG-Data Governance ein Erfolgsfaktor für Banken

Banken stehen vor der Herausforderung, ESG-Daten aus zahlreichen Quellen für unterschiedliche Use Cases zu verwalten und dabei regulatorische Anforderungen wie SFDR, CSRD und die EU-Taxonomie zu erfüllen. In diesem Artikel beleuchten wir, warum eine robuste ESG-Data Governance entscheidend für die Compliance und Effizienz von Banken ist.

Welche Risiken bei mangelnder Umsetzung drohen, welche Lösungen sinnvoll sind und wie eine gut strukturierte Datenstrategie langfristig zu besseren Entscheidungen und einem Wettbewerbsvorteil führen kann, erfahren Sie hier. Dabei spielt auch movisco als Partner für Datenstrategie und ESG-Governance in Banken eine wichtige Rolle.

Erfolgsfaktor ESG-Daten

Regulatorische Vorschriften wie die Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), die Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) und die EU-Taxonomie fordern von Finanzinstituten eine strukturierte und transparente ESG-Datenverwaltung. Eine fehlende ESG-Data Governance-Strategie kann zu regulatorischen Sanktionen, finanziellen Risiken, operationellen Redundanzen und damit Wettbewerbsnachteilen führen. Banken müssen ihre ESG-Daten daher systematisch erfassen, validieren und in ihre Geschäftsprozesse integrieren, um langfristig erfolgreich zu bleiben. Dieser Blogartikel gibt einen Überblick über die damit verbundenen Risiken und Chancen im Kontext moderner Data Governance im Bankensektor.

Aktuelle Entwicklungen im Bereich ESG-Data Governance

Die steigenden regulatorischen Anforderungen machen ESG-Data Governance zu einer der zentralen Herausforderungen für Banken. Finanzinstitute müssen ESG-Daten aus verschiedenen Quellen erfassen, aufbereiten und für Berichts- sowie Entscheidungszwecke nutzbar machen. Wichtige Entwicklungen umfassen:

Strengere Offenlegungspflichten: Banken stehen vor der Herausforderung, umfassendere ESG-Daten zu Investitionen, Kreditportfolios und Nachhaltigkeitsrisiken bereitzustellen.
Automatisierung und Standardisierung: Um Effizienz zu steigern und Inkonsistenzen zu reduzieren, müssen Banken verstärkt auf automatisierte Prozesse und standardisierte ESG-Datenmodelle setzen – zentraler Bestandteil moderner Data Governance-Strategien.
Technologieeinsatz: Fortschritte in Künstlicher Intelligenz ermöglichen es Banken, KI für ESG-relevante Kreditentscheidungen zu nutzen. Dies setzt jedoch eine moderne IT-Infrastruktur und eine verlässliche Datenbasis voraus.
Wachsende Anforderungen von Stakeholdern: Investoren, Kunden und Aufsichtsbehörden fordern eine transparente und nachvollziehbare ESG-Strategie – unterstützt durch eine robuste ESG-Data Governance.

Vier Pain Points im ESG-Datenprozess

Was passiert, wenn Banken nicht reagieren?

Wenn Banken keine robuste ESG-Data Governance etablieren, können erhebliche Konsequenzen drohen. Regulatorische Sanktionen – etwa bei Nichteinhaltung von SFDR, CSRD und der EU-Taxonomie – können zu Bußgeldern und Reputationsverlust führen. Eine unzureichende Datenqualität birgt zudem das Risiko von Greenwashing-Vorwürfen.

Auch operative Ineffizienzen steigen: Manuelle oder unstrukturierte Verarbeitung führt zu erhöhtem Aufwand und Fehlerrisiken. Falsche Risikoeinschätzungen durch mangelhafte ESG-Daten können zu ungünstigen Kreditentscheidungen führen – mit direkten finanziellen Folgen für die Bank.

Welche ESG-Data Governance-Maßnahmen sind sinnvoll?

Eine effektive ESG-Data Governance umfasst:

Zentrale ESG-Datenplattform zur Erfassung, Pflege und Bereitstellung aller relevanten Informationen
Automatisierte Qualitätskontrollen und Schwellenwert-Überwachung (DQ-Reporting)
Regelbasierte Verarbeitung und Klassifikation von ESG-Daten
Integration in bestehende Systeme und automatisierte Berichterstattung gemäß regulatorischer Vorgaben

movisco unterstützt Banken bei der Umsetzung dieser Maßnahmen – mit bewährten Methoden, technischen Lösungen und konkreten Projektreferenzen im Bereich Data Governance und ESG-Management.

Vorteile robuster ESG-Governance

Ein nachhaltiges und konsistentes ESG-Data Governance-Modell bringt Banken klare Vorteile:

Regulatorische Sicherheit: Einhaltung von SFDR, CSRD und EU-Taxonomie
Effizienzgewinne: Automatisierte Prozesse senken Aufwand und Fehler
Bessere Entscheidungen: Zuverlässige ESG-Datenbasis verbessert Risikobewertungen
Stakeholdervertrauen: Transparente ESG-Strategien steigern Marktattraktivität

Key Takeaways

Die zunehmenden regulatorischen und marktseitigen Anforderungen erfordern eine strategische Herangehensweise an ESG-Data Governance. Banken, die frühzeitig in eine durchdachte Datenstrategie investieren, profitieren langfristig.

movisco verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Entwicklung und Umsetzung von Data Governance-Lösungen für Banken – mit besonderem Fokus auf ESG-Anforderungen.

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Über den Autor

Peter Bolten

Peter Bolten ist Consultant bei der movisco AG im Bereich Finance in Bonn. Er verfügt über erste Berufserfahrung in der Beratung sowie in Data Analysis und besitzt einen B.Sc. in International Management und einen M.Sc. in Climate Change Finance and Investment. Die Expertise von Peter Bolten umfasst die Analyse und das Mapping von großen Datenmengen durch relevante Daten- und Statistiktools. Parallel sammelt Peter Bolten Expertise in Portfoliooptimierung und verfügt über erste Erfahrungen im Financial Modelling und im Datentesting.