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Keine Ebbe in Sicht - die Flut geht weiter: Die nächste Welle bringt IReF & BIRD. Ein Paradigmenwechsel im Meldewesen.

Die nächste Welle der Regulierung trifft die Banken: Next Step IReF

Nach der Flut an neuen Anforderungen durch Basel III und Basel IV steht die nächste Herausforderung für Banken bevor: IReF und BIRD. Diese beiden Initiativen markieren einen Paradigmenwechsel im Meldewesen und zielen darauf ab, die Standardisierung und Transparenz zu erhöhen, um Banken besser vergleichbar zu machen.

Die Einführung datenbasierter granularer Meldungen wie AnaCredit oder des Meldewesen Daten- und Informationsmodells in Österreich im Jahr 2016 hat die EZB in den letzten Jahren dazu veranlasst, mehrere Umfragen durchzuführen, um die Akzeptanz einer europaweiten Einführung datenbasierter Meldungen bei den europäischen Banken zu eruieren.

Zwar steht ein Teil der Banken der geplanten Einführung des IReF-Standards kritisch gegenüber, doch der Großteil des Sektors erkennt die Vorteile sowohl für sich selbst als auch für die Aufsicht.

IReF: Ein integriertes Reporting-Framework

Banken sind verpflichtet, monatliche, quartalsweise, halbjährliche und jährliche Meldungen an die Aufsichtsbehörden zu übermitteln. Für jeden dieser Berichte werden Daten extrahiert, geprüft, validiert, aggregiert und in Meldeformulare gepresst. Der damit verbundene Aufwand ist sowohl fachlich als auch technisch enorm und wiederholt sich mit jeder einzelnen Meldung. Die Datenverarbeitung, komplexe Berechnungen und die Erstellung der Berichte stellen immer wieder eine große Herausforderung dar.

Das Integrated Reporting Framework (IReF) bietet hier eine innovative Lösung. Es wurde speziell entwickelt, um Finanzinstitute bei der Erstellung konsistenter, transparenter und regulatorisch konformer Finanzberichte zu unterstützen. IReF etabliert eine strukturierte und standardisierte Vorgehensweise zur Berichterstattung, die den neuesten aufsichtsrechtlichen Anforderungen entspricht und gleichzeitig die Effizienz der Berichtsprozesse deutlich erhöht.

 

Vereinfachung und Kosteneinsparungen durch IReF

Das Hauptziel der Meldung unterschiedlicher Berichte ist die Gewährleistung der Stabilität des Finanzsystems. Die Vielfalt der regulatorischen Berichte führt jedoch zu Redundanzen unter den Berichten. IReF homogenisiert sowohl das Datenmodell für die aufsichtsrechtlichen Berichte als auch die europaweite zeitliche Terminierung. Durch die granulare Anlieferung der Daten nach IReF soll der Aufwand bis zur Meldungserstellung und damit die Kosten für die Banken deutlich reduziert werden.

IReF: Ein zukunftsweisender Ansatz

IReF zielt darauf ab, mehrere Berichte in einem einzigen, einheitlichen Rahmenwerk zu konsolidieren und so für eine konsistente Vorgehensweise unter den unterschiedlichen nationalen Zentralbanken zu sorgen. Im ersten Schritt sollen statistische Meldungen und AnaCredit über IReF abgewickelt werden. Es ist zu erwarten, dass zukünftig sukzessive weitere Meldungen in das IReF-Konzept integriert werden.

Es ist zu erwarten, dass nach der Etablierung von IReF die Meldeanforderungen mit IReF Schritt für Schritt erweitert werden. Der neue Ansatz mit IReF bietet den Vorteil, das angeforderten Daten um den Aspekt weiterer Meldungen wie z.B der ESG-Meldungen erweitert werden können.

IReF ist eine Investition in die Zukunft des Meldewesens und bietet Instituten die Möglichkeit, ihre Prozesse zu optimieren und Kosten zu senken. Die Harmonisierung der internationalen Anforderungen und die Verschlankung des Datenhaushalts werden durch Synergieeffekte zu zusätzlichen Kosteneinsparungen im Aufsichtsrecht für die Banken führen.

Und worum geht's bei BIRD?

Ziel der Initiative BIRD - Banks Integrated Reporting Dictionary - ist eine Harmonisierung der inhaltlichen Meldeanforderungen mithilfe eines einheitlichen fachlichen Datenmodells sowie technischen Transformationsregeln.

Die Zeit zum Handeln ist jetzt!

Derzeit wird davon ausgegangen, dass die Implementierungsphase von IReF im Jahr 2024 beginnt und der Live-Betrieb im Jahr 2027 startet. Der neue Rahmen stellt jedoch einen echten Paradigmenwechsel dar: Statt einzelner Meldungen steht nun die Informationsübertragung in einen regulatorisch vorgegebenen Datenhaushalt im Fokus.

Sie müssen jetzt entscheiden, ob Sie für die Erstellung der Meldung Ihre bisherige Meldewesensoftware nutzen oder die sich unabhängiger von dieser machen und eine neue Lieferstrecke aufsetzen wollen.

Es ist daher wichtig, schon jetzt die aktuelle Situation zu analysieren und den bevorstehenden Transformationsprozess zu planen.

 

Unsere Experten verfügen über umfassende technische, bankfachliche sowie methodische und Umsetzungskompetenz im Bereich der regulatorischen Anforderungen.

Gerne unterstützen wir Sie bei der Bewältigung der Herausforderungen durch IReF bzw. BIRD.

 

Kontaktieren Sie uns noch heute, um gemeinsam die Zukunft des Meldewesens zu gestalten!


Ihre Ansprechpartnerin

Susanne Jung

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